⚖️ Политика соответствия AML / KYC платформы Flashexchanger
 

Flashexchanger придерживается принципов прозрачности, правовой чистоты и регуляторной ответственности. Наша система противодействия отмыванию средств (Anti-Money Laundering, AML) и идентификации клиентов (KYC) построена на современных международных стандартах и практиках управления рисками.

📌 Ключевые установки нашей комплаенс-платформы:

▸ 🔹 Неукоснительное соблюдение норм национального и трансграничного регулирования;

▸ 🔹 Обязательная персонализация всех клиентов до начала финансовых операций;

▸ 🔹 Проверка происхождения активов и оценка прозрачности источников;

▸ 🔹 Комплексный анализ транзакций в реальном времени;

▸ 🔹 Исключение операций с запрещёнными, офшорными или анонимными площадками;

▸ 🔹 Партнёрское взаимодействие с регуляторами и соблюдение санкционного режима.

 Процедура верификации

Для использования сервиса каждый участник обязан пройти расширенную идентификацию. Это требование распространяется на всех пользователей без исключения: частных лиц, представителей бизнеса и компаний. Возможные запрашиваемые материалы:

◼️ Удостоверение личности (паспорт, ID, водительское)

◼️ Селфи с документом + лист с датой и подписью

◼️ Краткое описание предполагаемой деятельности

◼️ Для организаций — структура бенефициарного владения

📹 При наличии подозрений или отклонений система может инициировать видеоинтервью и углублённую проверку.

 Блокировка и углублённая проверка операций

Если платформа зафиксирует признаки нарушения политик, транзакция будет приостановлена до выяснения обстоятельств. Пользователь обязан предоставить:

▫️ Фото документа, удостоверяющего личность

▫️ Селфи с этим документом и датированным листом

▫️ Ответы на уточняющие вопросы:

— через какую платформу поступили средства?

— цель получения и сумма перевода?

— дата и точное время операции

— кто отправитель (скриншоты, доказательства, переписка)

— ссылки на блокчейн-эксплореры (если применимо)

Платформа оставляет за собой право истребовать дополнительные данные и приостанавливать операции до полного анализа ситуации.

Мониторинг транзакционной активности

Каждое движение средств в системе Flashexchanger подвергается автоматическому и ручному анализу:

◼️ Проверка соответствия целей заявленным намерениям

◼️ Анализ паттернов поведения и выявление аномалий

◼️ Углублённое отслеживание происхождения криптоактивов

◼️ Использование аналитических решений для оценки рисков

Платформа принимает средства только от легальных источников:

☑️ трудовая занятость

☑️ инвестиции

☑️ предпринимательская деятельность

☑️ вознаграждения по договорам

  Рекомендуемая аналитика

Для проверки чистоты цифровых активов до проведения обмена настоятельно рекомендуется использовать специализированные платформы анализа, такие как Crystal Blockchain. Это позволит избежать нежелательных последствий при работе с активами с высоким риском.

🚫 Площадки с ограничением или запретом обслуживания

Flashexchanger не обрабатывает переводы, связанные с сервисами, признанными:

📛 анонимными

📛 санкционированными

📛 задействованными в теневой экономике

🔴 Актуальный список ресурсов с ограничением:

Перечень таких ресурсов регулярно обновляется в соответствии с изменениями регуляторной среды и внутренней политикой безопасности.
 

— Bitpapa

— NetEx24

— Bitzlato

— Garantex

— Tornado Cash

— Hydra

— Wasabi Wallet

— BTC-e

— WEX

— ChipMixer

— Stake

— Rapira

— Capitalist

— Roobet

— Anonexch

— Cryptomus

— Lazarus Group

— MEGA DARKNET MARKET

— 1xBit

— и иные ресурсы, попавшие в международные списки риска и санкций.

📍 Обратите внимание:

операции, поступающие с Rapira, Capitalist и иных подобных систем, автоматически блокируются либо требуют прохождения глубокой проверки.

 Возврат средств

Если операция признана недопустимой, возврат средств возможен только на оригинальные реквизиты, указанные при первичной подаче заявки.

▪️ Срок рассмотрения: до 7 рабочих дней

▪️ Возврат осуществляется после завершения внутреннего аудита и согласования с третьими сторонами (если применимо)

▪️ Возможно удержание комиссии в зависимости от ситуации и характера запроса

 Ответственность за нарушение правил

Платформа Flashexchanger оставляет за собой право:

▪️ отклонить транзакцию без объяснения причин

▪️ временно ограничить доступ к учётной записи

▪️ заблокировать активы до прояснения происхождения

▪️ передать информацию регуляторам и правовым органам при наличии официального запроса

 Деятельность, категорически запрещённая на платформе:

✖️ участие в схемах по отмыванию средств

✖️ финансирование терроризма

✖️ уклонение от налогообложения

✖️ сокрытие данных или фальсификация документов

✖️ взаимодействие с сервисами, попавшими под санкции

Нарушение этих условий может повлечь необратимую блокировку аккаунта и передачу данных в компетентные инстанции.

🏁 Итог

Политика AML / KYC на Flashexchanger — это не формальность, а гарантия:

▸ законности всех операций

▸ правовой безопасности пользователей

▸ соответствия требованиям международных регуляторов

▸ устойчивости платформы к рискам и угрозам

Flashexchanger — это не просто обменный сервис, а защищённая финансовая экосистема, где каждый шаг соответствует духу закона и цифровой ответственности.